• [재태크/금융] 군인·어린이 겨냥 펀드 “신고합니다”… 적립식 신상품 봇물

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  • 글쓴이 : 교차로협의회
  • 04.10.08 11:39:18
  • 조회: 1623
매달 일정 금액을 저축하듯이 주식이나 채권에 투자하는 적립식 펀드가 다양해지고 있다. 군인이나 어린이 등 특정 대상을 타깃으로 한 상품, 랩서비스를 받을 수 있는 상품, 우량종목 투자 상품, 배당주에 집중 투자하는 펀드 등이 최근에 출시된 신상품이다.



◇특정대상형=동원증권은 지난달 30일 군 장병과 입대 예정자, 직업군인 등을 겨냥한 비과세 적립식 펀드 ‘충성!신고합니다’를 선보였다.

적립식 펀드가 2~3년 이상 투자해야 높은 수익률을 올릴 수 있기 때문에 군복무기간 동안 투자하면 좋다는 점을 부각시켰다. 군 입대 예정자나 직업군인들이 이 펀드를 사면 군 복무중 다쳤을 때 1억5천만원까지 보장되는 군인보험에도 자동 가입된다. 가입 1년 후부터 교양지 무료배달, 생일선물 배당 등 부가 서비스도 받을 수 있다. 만기가 최소 2년인 이 펀드는 자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 주식형으로 매월 최소 20만원 이상 적립하는 정액적립식이다.

현대증권이 판매중인 ‘사과나무통장’은 어린이들을 타깃으로 한 상품이다. 만 20세 미만의 국내 거주자라면 가입할 수 있고, 해약 없이 최대 6회까지 필요한 교육비 등의 자금을 출금할 수 있다. 상해보험도 자동 가입된다. 국공채나 통안채에 주로 투자해 안정성을 높인 채권형 상품으로 만기는 최소 1년, 매월 최소 3만원 이상 불입해야 한다.

삼성증권도 기존 적립식 전용펀드인 ‘웰스플랜적립식펀드’를 개선해 ‘30대·40대·50대 펀드’를 새로 내놓고 판매중이다. 30대형은 경제적 발판 마련, 40대형은 본격적 재산 증식, 50대형은 경제적 안정성 확보 등으로 재테크 목적을 뚜렷이 구분해 연령대에 따라 상품을 고를 수 있다.



◇랩서비스형=고액 투자자들을 대상으로 한 랩어카운트(자산종합관리) 서비스를 적립식 펀드 투자 고객들도 맛볼 수 있는 상품이다. 굿모닝신한증권은 지난 1일부터 5만원 이상 적금 투자시 고액 투자가가 누릴 수 있는 ‘적립형랩알부자’를 판매중이다.

적립식 펀드에 가입하면 무료로 보험에 들어줄 뿐더러 자산컨설팅까지 해 주는 상품이다. 주식 및 주식관련 파생상품에 신탁재산의 40~90%를 투자하며 채권 및 관련 파생상품에 50% 이하를 투자한다. 대우증권의 ‘마스터랩 적립형’도 월 10만원 이상 적립하는 고객에게 자산컨설팅을 해준다. 투자자들은 대표기업지수형, 혼합형, 시장중립형, 시스템형 중에 원하는 유형을 선택할 수 있다. 우리증권도 지난달 22일부터 적극적인 자산배분과 위험관리를 추구하는 적립식 랩상품 ‘우리적립식랩’을 출시했다.



◇우량 종목형=삼성전자, 현대차 등 우량 개별종목에 투자하는 펀드도 속속 나오고 있다. 방향성이 불투명한 종합지수에 비해 변동성은 높지만 방향성에 초점을 두고 투자하면 유리하다는 분석이 나와 관심을 끌고 있다.

대투증권의 ‘클래스원 밀리언 채권혼합펀드’는 삼성전자 단일 종목 주식에 자산의 30% 이하를 투자하고 자산의 60%를 국공채, 우량 회사채에 투자해 이익을 추구한다. 동원증권이 판매하는 ‘현대차그룹펀드’, 제일은행이 판매하는 ‘동원골드 적립식 삼성그룹주식형펀드’는 각 그룹의 계열사에 투자해 수익을 추구하는 상품이다.



◇배당주형=연말 배당 시즌을 앞두고 배당 메리트가 높아지면서 적립식 배당주펀드 또한 인기를 모으고 있다. 미래에셋이 지난달 10일부터 판매하는 ‘3억 만들기 배당주식펀드’는 배당우량주와 증권거래소 배당지수에 편입된 종목을 주 투자대상으로 하는 상품이다.

대신증권이 판매하는 ‘대신 적립형 배당펀드’ 3종도 대형 우량주와 배당성향이 높은 종목에 집중 투자해 배당수익과 시세차익을 추구한다. 대투증권의 ‘아름다운실버채권혼합펀드’는 우량주에 투자해 매년 3~4% 수준의 배당수익과 채권수익을 현금으로 받을 수 있는 생계형 비과세펀드다.

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